有限会社エクセレント（以下「当社」といいます）は、長期的な視野に立ち、健全な経営に徹するとともに、高い倫理観と良き企業市民意識を持ち、業務運営において、常にお客様本位で考え抜き、お客様に誠実かつ真摯に向き合っていくため、以下の方針を定めます。
１． お客様本位の業務運営
当社は、経営理念に則り、会社（お客様）の良き相談者としての責務を自覚し、社会の未来形成に貢献すべく、高度な資産形成の知識を追い求め、お客様への高品質な情報提供に努めてまいりました。今後も、当社の業務にかかわるすべての人の幸福な人生を追求し続けるため、あらゆる業務運営においてお客様本位で行動するよう努めてまいります。
●業務運営指標（KPI）実績
FD方針公表 年１回（２０２４年度 １回）
2．保険商品のご提案
（原則２ 顧客の最善の利益の追求）
（原則４ 手数料等の明確化）
（原則５ 重要な情報の分かりやすい提供）
（原則６ 顧客にふさわしいサービスの提供）
当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う総合乗合代理店として、法令等を遵守し、以下の事項を徹底するよう努めてまいります。
①常にお客様の立場に立ち、ライフプランに基づいたコンサルティング活動を実践し、お客様一人ひとりのニーズに合った保険商品のご提案を致します。
②お客様のご意向と、実情に応じた商品の提案、勧誘を行い、商品内容およびリスク内容について十分なご説明を致します。特に市場リスクを伴う投資性商品を販売する際は、お客様の商品に関する考え方、投資知識、経験、資産の性格、財産の状況および商品購入の目的等に照らして適正な勧誘を行い、商品内容およびリスク内容について十分なご説明を致します。
③お客様に高品質な情報提供や十分なご説明を行うために、社内研修等を通じ、常に専門知識の向上に努めてまいります。
●業務運営指標（KPI）実績
自動車保険継続率９０％以上 （２０２４年度） ９５．９％
（２０２５年４月～１２月） ９６．２％
火災保険継続率９５％以上 （２０２４年度） １００．０％
（２０２５年４月～１２月） ７０．０％
3．利益相反の適切な管理
（原則３ 利益相反の適切な管理）
当社はお客様の利益を不当に害するおそれのある取引を適切に把握・管理するための体制を整備し、維持・改善に努めてまいります。
●業務運営指標（KPI）実績
ペーパーレス手続き率 ７０％以上 （２０２４年度 ６８．７％）
（２０２５年４月～１２月 ６０．０％）
４． お客様の声を経営に活かす取り組み
当社は、お客様のご要望に、誠実かつ迅速にお応えするとともに、お客様の声を大切にし、学び、業務運営の改善に努めてまいります。
●業務運営指針（KPI）実績
お客様総合満足度（２０２３年度） ８．８P/１０．０P
お客様総合満足度（２０２５年４月～１２月） 実績なし
５． 方針の浸透に向けた取組
（原則７ 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等）
当社は、当社社員があらゆる業務運営においてお客様本位で行動していくため、研修体系等の整備および当方針の浸透に向けた取組を進めてまいります。
●業務運営指針（KPI）実績
社内研修２回以上 （２０２４年度１２回）
（２０２５年４月～１２月 ９回）
【具体的な取組】
| 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表 （原則１） | ホームページへ方針を年1回掲載します。 |
| 顧客の最善の利益の追求 （原則２） | お客さまの生活環境やライフプランに合った商品を提案します。 |
| 利益相反の適切な管理（原則３） 顧客にふさわしいサービスの提供（原則６） | 時間をかけて丁寧に、お客さまのリスク、ニーズに沿った最適な商品の提案を行います。 |
| 手数料等の明確化（原則４） | 商品選定理由を明確にし、補償内容、保険料、お客さまに寄り添い意向を踏まえた提案を行います。 |
| 重要な情報のわかりやすい提供（原則５） | 保険会社のパンフレットや重要事項説明書、タブレット端末を用いて分かりやすく説明します。 |
| 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等 （原則７） | プランナー資格保有者がお客さまの意向に沿った提案を行います。 |
更新日：２０２６年２月１日
